Hoe bepaal je de financiële gezondheid van je bedrijf?

Een winstgevend jaar betekent niet automatisch een gezonde onderneming. Maar hoe bepaal je dan wél de financiële gezondheid van je bedrijf? In deze blog legt Jacco Huisman, partner bij IFS Finance, uit waar je op kunt letten.

Basis voor succesvol ondernemerschap

Laat ik beginnen met te zeggen dat persoonlijke gezondheid belangrijker is dan de financiële gezondheid van je bedrijf, daarover vertelde Mart al eerder in een blog. Toch is financiële gezondheid en het juiste en tijdige inzicht daarin, onmisbaar voor succesvol ondernemerschap. Heb je die basis niet, loop je het risico dat je op een dag plotseling de rekeningen niet meer kunt betalen en al helemaal niet kunt investeren in groei. Op die manier is je bedrijf geen lang leven beschoren.

In welke fase bevindt je bedrijf zich?

Voordat je begint met het evalueren van financiële ratio’s, is het belangrijk om te definiëren wat voor soort bedrijf je hebt. Ben je een start-up in een groeifase of ben je de opvolger in een gevestigd familiebedrijf dat al een halve eeuw of langer bestaat? Als start-up moet je boven op je openstaande vorderingen zitten, omdat je zo snel mogelijk je omzet op je bankrekening wil hebben. Maar misschien ben je zelfs nog in de fase dat je helemaal geen klanten hebt, alleen veel kosten. Mogelijk heb je vreemd vermogen aangetrokken van kredietverstrekkers die bepaalde verwachtingen hebben. Kortom, de fase waarin je bedrijf zich bevindt, bepaalt welke financiële ratio’s je het best kunt gebruiken om de gezondheid van je bedrijf te meten.

Wat voor soort bedrijf heb je?

Ook het type bedrijf dat je hebt, is bepalend. Als dienstverlener – zoals wij – let je op zaken als ‘onderhanden werk’, waar vaak veel verborgen resultaat in schuilt. Dit kan sterk verschillen van bedrijven zoals ASML die zich richten op orderportefeuilles of e-commercebedrijven die afhankelijk zijn van voorraadrotatie.

Wat is je risicoprofiel?

Je eigen risicoprofiel als ondernemer beïnvloedt ook de financiële keuzes die je maakt. Opportunistische ondernemers richten zich vaak op kortetermijnresultaten, terwijl conservatieve ondernemers waarde hechten aan een sterke balans en liquide middelen. En we weten allemaal dat het best lastig is om je eigen risicoprofiel goed en eerlijk in te schatten…

Belangrijke financiële ratio’s

Zodra je dit allemaal in kaart hebt gebracht, kun je beginnen met het analyseren van de financiële gezondheid van je bedrijf. Je hebt hele riedels aan financiële ratio’s zoals EBIT, EBITDA, solvabiliteit, rentabiliteit en liquiditeit. Prachtig, maar wat vaak over het hoofd wordt gezien, is een grondige analyse van de balans. Veel ondernemers kijken voornamelijk naar de winst- en verliesrekening en vergeten dat de balans grote impact kan hebben op hun financiële gezondheid. Ontkurk de fles dus niet te vroeg…

De impact van verschillende soorten balansen

Afhankelijk van het type onderneming, variëren de eisen die aan de balans worden gesteld. Productiebedrijven hebben vaak een kapitaalintensieve balans, terwijl dienstverlenende bedrijven zoals wij op andere zaken letten. Luister ook naar je onderbuikgevoel en schroom vooral niet om hulp te zoeken als je zorgen hebt. Een CFO-as-a-Service kan je helpen financiële problemen tijdig aan te pakken en zorgen dat de jaarrekening dit jaar geen verrassing is.

De essentie van financiële veerkracht

Financiële gezondheid gaat verder dan de cijfers die je aan het einde van het jaar ziet. Het vraagt een diepgaand begrip van je balans en de bereidheid om verder te kijken dan winst alleen. Of je nu een startup bent die groei nastreeft of een gevestigd bedrijf dat stabiliteit zoekt, zorg dat je naar de juiste dingen kijkt.

IFS Finance, jouw partner in groei

Bij IFS Finance bieden we meer dan alleen financieel advies; we bieden ondernemersadvies. We helpen je graag je voor- en nadelen af te wegen van belangrijke beslissingen en grip te krijgen op je financiële situatie. Terwijl jij je richt op het ontwikkelen van je leiderschapsvaardigheden en het creëren van een cultuur van leren en groei binnen je bedrijf, staat IFS Finance klaar om de backbone te vormen: een solide, betrouwbare en innovatieve financiële administratie. Samen zorgen we voor de welbekende rust die nodig is om ook reuring te kunnen creëren: ruimte om te innoveren, groeien en de kansen te grijpen die de toekomst biedt.

Meer weten?

Benieuwd hoe we jouw reis naar succes kunnen ondersteunen? Neem contact met ons op via ons contactformulier of bel naar 036 76 70 100.

Nog geen concreet vraagstuk, maar mogen we je wel – met mate – blijven inspireren? Volg dan onze LinkedIn-pagina of schrijf je in voor onze nieuwsbrief.